die Vorsorge
d

Vorsorgeberatung: Geschickte Planung maximiert die finanzielle Sicherheit

Vorsorgeberatung: Geschickte Planung maximiert die finanzielle Sicherheit

Erfahre hier, was zu beachten ist

Die richtige Vorsorgeberatung hilft dir dabei, dich mit deinen eigenen Mitteln strategisch so zu positionieren, dass du den maximalen Vorteil für dich und deine Finanzen erzielst. Die Gedanken an finanzielle Planung und Vorsorge lösen bei vielen Menschen Unbehagen aus.

Kleine Fehler sonst oft teuer und meist irreparabel und die Komplexität der Vorsorgeplanung kann schnell überwältigend wirken. Die Harmonie von nachhaltigen Renditen, Sicherheit, Kosten und Steuern maximieren deinen Gewinn – und genau da kommt eine Vorsorgeberatung ins Spiel.

Ob es um die Absicherung oder die Planung für den Ruhestand, den Vermögensaufbau oder die Vorsorge für die Familie geht – eine fundierte Vorsorgeberatung kann den entscheidenden Unterschied machen.

vorsorgeberatung Schweiz

Ausgezeichnet
Basierend auf 9 Bewertungen
Marcus Scherler
Marcus Scherler
09/02/2024
Top Support und immer Hilfsbereit. Sehr kompetente Beratung und ich kann es nur weiterempfehlen. Was ich ausserdem super fand ist das sie mich nach Abschulss der Versicherung angerufen haben um nachzuhaken ob alles iO wäre und ob ich zufrieden bin. Das macht heutzutage keiner mehr und ich schätze es sehr! Mega zufrieden, Auskunft und Betreuung auf dem höchsten Niveau!
Steffen Lindner
Steffen Lindner
20/08/2023
Mein Berater ist für uns in Vorsorge-sowie Versicherungsfragen die Nummer eins. Jeder Zeit kompetente und ehrliche Beratung!
Andre Sigrist
Andre Sigrist
20/08/2023
In der Versicherungsbranche auf ehrliche Berater zu treffen, ist ein Glücksfall. Zum Glück habe ich diesen Vorsorgeberater kennengelernt 🙂 Er hat mich immer professionell, ehrlich und bedarfsorientiert unterstützt!
Philipp Loewe
Philipp Loewe
18/08/2023
Kompetente, sympathische und unkomplizierte Beratung. Jederzeit erreich bar, wenn man ein Anliegen hat. Einfach genial.
roger
roger
15/08/2023
Dank des äusserst kompetenten und ausdauernden Beraters, fanden wir für unser FinTech Unternehmen am Ende eine bessere Versicherung als erwartet. Vielen Dank für die tatkräftige Unterstützung.
Marcel
Marcel
14/07/2023
Mein "Hallo-wach-Moment" war Anfang dieses Jahres als wir in der Familie einen tragischen Unfall hatten. Leider war das Familienmitglied überhaupt nicht versichert. Ich habe mich bei dieVorsorge informiert und bin jetzt ganz sicher, würde mir etwas passieren, meine Kinder wären abgesichert. Vielen Dank für den tollen Servcie!
Sariana Mathieu
Sariana Mathieu
05/07/2023
Eine professionelle, ehrliche und umfassende Beratung für die Absicherung der Familie und Hypotheke im Risikofall. Besten Dank auch für alle weiteren Hinweise und Ratschläge, die nebst der Versicherung zu beachten sind.
Michel Buchmann
Michel Buchmann
28/06/2023
Einfach Top und sehr kompetent!
Marco Jurtz
Marco Jurtz
20/06/2023
Bin schon jahrelang bei der Vorsorge und mit meinem Berater zufrieden. Ich kann mein Berater und Vorsorgeunternehmen sehr empfehlen. Bei allen Schadensfälle konnte mir schnell und unkompliziert geholfen werden.
Carina Vögele
Carina Vögele
09/05/2023
Kompetente Beratung, sehr sympathisch und vertrauenswürdig. Schnell und unkompliziert.

Basler Versicherung
AXA Todesfallversicherung
Zurich Logo
Swisslife Versicherung
helvetia
Zurich Logo

Die Vorteile unserer Vorsorgeberatung

66% geringere Kosten

Bei vielen Anbietern gibt es Kostenfallen; wir kennen sie alle und sind als freie Experten in der Lage, Vorsorgepakete zu schnüren, die bis zu zwei Drittel günstiger sind. Unsere Erstberatung kostet nichts – das spart zusätzlich bares Geld!

4x höhere Renditen

Der Finanzmarkt ist komplex und vielfältig. Unsere Experten für Vorsorgeberatung haben langjährige Erfahrungen und sind dadurch in der Lage, Pakete zu schnüren, die dir überdurchschnittlich hohe Renditen versprechen.

100% auf dich zugeschnitten

Bei uns steht Zufriedenheit im Vordergrund. Unsere Vorsorgeplanung ist daher zu 100 % auf jeden Kunden und dessen individuelle Lebenssituation zugeschnitten. Am Ende bringt die beste Vorsorge der 3. Säule nichts, wenn sie nicht zum Leben passt!

5x Sicherheit

Wir bevorzugen keinen bestimmten Anbieter, denn wir sind frei und transparent. Dadurch können wir unsere Kunden vor Fehltritten bewahren und die Vorsorgeprodukte anbieten, die wirklich etwas bringen und zu 100 % passen!

Die Vorteile unserer Vorsorgeberatung

66% geringere Kosten

Bei vielen Anbietern gibt es Kostenfallen; wir kennen sie alle und sind als freie Experten in der Lage, Vorsorgepakete zu schnüren, die bis zu zwei Drittel günstiger sind. Unsere Erstberatung kostet nichts – das spart zusätzlich bares Geld!

4% höhere Renditen

Der Finanzmarkt ist komplex und vielfältig. Unsere Experten für Vorsorgeberatung haben langjährige Erfahrungen und sind dadurch in der Lage, Pakete zu schnüren, die dir überdurchschnittlich hohe Renditen versprechen.

100% auf dich zugeschnitten

Bei uns steht Zufriedenheit im Vordergrund. Unsere Vorsorgeplanung ist daher zu 100 % auf jeden Kunden und dessen individuelle Lebenssituation zugeschnitten. Am Ende bringt die beste Vorsorge der 3. Säule nichts, wenn sie nicht zum Leben passt!

100% auf dich zugeschnitten

Wir bevorzugen keinen bestimmten Anbieter, denn wir sind frei und transparent. Dadurch können wir unsere Kunden vor Fehltritten bewahren und die Vorsorgeprodukte anbieten, die wirklich etwas bringen und zu 100 % passen!

Verschaffe dir einen Überblick über den gesamten Vorsorgemarkt

Kosten einer Lebensversicherung

Die Anbieter unterscheiden sich deutlich hinsichtlich Renditen, Risikoverteilung und Kostenstruktur voneinander. Es gibt Angebote am Markt, bei denen die Renditen durch die versteckten Kosten förmlich aufgefressen werden. Mit unserer Vorsorgeberatung filtern wir die besten Angebote heraus, bei denen vom Zinseszins profitiert werden kann, anstatt Defizite hinnehmen zu müssen.

Dynamische Vorsorgeplanung zum Mitnehmen

Das Leben ist dynamisch, wir berücksichtigen die Risiken und Chancen in deinem Leben. Wenn sich im Leben neue Möglichkeiten eröffnen, denken die wenigsten gleich an die Vorsorge. Wir helfen dabei, alles im Blick zu behalten und die besten Entscheidungen zu treffen. Konzentriere dich aufs Leben, während wir dir den Rücken freihalten und deine Vorsorge dynamisch und individuell weiterentwickeln. So geht Vorsorge To-Go!

100 % Zufriedenheitsgarantie

Wir sind nur zufrieden, wenn unsere Kunden es sind. Es ist daher für uns selbstverständlich, dass wir einen Grossteil unserer Leistungen völlig kostenfrei anbieten. Dadurch hat jeder die Möglichkeit, sich von uns und unserer Leistung zu überzeugen und davon zu profitieren. Bei Unzufriedenheit zahlen unsere Kunden nicht, sind aber dennoch um wertvolle Erfahrungen reicher.

Unser Ziel ist es, das perfekte Vorsorgeangebot zu unterbreiten. Dieses muss natürlich nicht angenommen werden – doch unser Rat bei der Vorsorgeberatung ist immer mit viel Erfahrung, Zahlen, Daten und Fakten untermauert.

Die richtige Perspektive für die perfekte Entscheidung

Viele wissen nicht, was sich mit der 3. Säule alles erreichen lässt. Richtig optimiert bietet sie dir für dein Leben alle Möglichkeiten; falsch gewählt, kann sie aber gleichzeitig eine Enttäuschung sein. Es ist daher wichtig, etwas Distanz zu wahren und sich einen Überblick zu verschaffen. Hier kommen wir ins Spiel. Wir haben alle Anbieter im Blick und helfen dir mit neutralem Abstand bei der Beantwortung der folgenden Fragen:

 

  • Wie kannst du die Säulen 3a und 3b möglichst flexibel gestalten?
  • Wie lassen sich konstant die besten Renditen erwirtschaften?
  • Wie lassen sich finanzwirtschaftliche Veränderungen zu deinen Gunsten nutzen?
  • Welche Risiken gibt es und wie können sie vermieden werden?
  • Welche Anbieter haben welche Kostenstrukturen und wo lauern Kostenfallen?
  • Wie sieht es mit der ökologischen Nachhaltigkeit aus?
  • Welche Vorsorge ist ideal, wenn du zukünftig ein Eigenheim planst?
  • Wie kann eine Hypothek über die 3. Säule abgelöst werden?
  • Welche Risiken sollten abgesichert werden und worauf kannst du verzichten?
  • Was passiert, wenn neue Risiken hinzukommen und die abgesichert werden sollen?
  • Was ist bei familiären Veränderungen zu berücksichtigen?

Vorsorgeberatung ist unser täglich Brot

Durch unsere langjährigen Erfahrungen wissen wir genau, was Veränderungen und Entwicklungen am Markt bedeuten und wie sie zum Vorteil genutzt werden können. Die beste Vorsorge der 3. Säule sieht für jede Person unterschiedlich aus. Es kommt vielmehr auf die persönliche Lebenssituation und die finanziellen Ziele an. Nur gemeinsam können wir den perfekten Anbieter finden.

Mit der Erstberatung ist es natürlich nicht vorbei. Da wir modulare und flexible Lösungen anbieten können, möchten wir auch während der Laufzeit jederzeit für unsere Kunden da sein. So können wir gemeinsam auf neue Herausforderungen oder veränderte Lebenssituationen reagieren und stets am Puls der Zeit bleiben. Wir versorgen unsere Kunden mit allen benötigten Informationen, um für alle Eventualitäten gewappnet zu sein und stets optimale Entscheidungen treffen zu können.

Bauchentscheidungen sind im Alltag manchmal eine gute Option. Wenn es um die Vorsorgeplanung geht, sollte jede Entscheidung clever und wohlüberlegt sein. Langfristige Entscheidungen sollten stets – das lehrt uns schon die Betriebswirtschaft – unabhängig und zielorientiert getroffen werden.

Wir helfen dir mit unserer Vorsorgeberatung dabei, die Vorsorgeentscheidung zu einer reinen Kopfsache zu machen und immer wieder neu zu überdenken. So kannst du dich auf die wesentlichen Dinge des Lebens konzentrieren und deine Vorsorge getrost uns überlassen.

Neugierig geworden? Finde jetzt die perfekte Vorsorge für dich und überzeuge dich selbst von unserer einzigartigen Vorsorgeberatung: Kontaktiere uns jetzt.

Unser Angebot

FAQ – Fragen & Antworten

Was ist eine Vorsorgeberatung?

Bei einer professionellen Vorsorgeberatung wird das Zusammenspiel der 1., 2. und 3. Säule, im Zusammenhang von Renditen, Kosten und Steuerbelastungen durch unsere Experten analysiert. Zuerst wird aber deine aktuelle finanzielle Situation analysiert. Passend zu deinem persönlichen Ziel wird dann eine Strategie entwickelt, die individuell auf dich zugeschnitten wird. Im Zentrum steht die Frage, wie dein Ziel möglichst effizient erreicht werden kann.

Was braucht man alles zur Vorsorge?

Für die Vorsorgeplanung wird die finanzielle Situation umfassend analysiert. Dabei analysiert man die Leistungen der bestehenden Sozialversicherungen im Verhältnis zu den Lebenshaltungskosten. Verstirbt etwa der Hauptverdiener, so führt das vielfältig zu finanziellen Problemen. Die Analyse berücksichtigt dabei das aktuelle Einkommen, aber auch Ausgaben, Vermögenswerte und bestimmte finanzielle Verbindlichkeiten.

Welche Vorsorge in welchem Alter?

Wenn es um Rendite Gewinne geht, so gilt: Je früher man mit der Vorsorge beginnt, desto besser. Dabei wird die Macht des Zinseszinses von Kennern als das achte Weltwunder bezeichnet – und das solltest du dir nicht entgehen lassen. Den Zinseszins verstrichener Jahre kannst du später, selbst mit viel höheren Sparbeiträgen, kaum noch einholen.

Bereits in jungen Jahren kann es sich auszahlen, auf unvorhersehbare Ereignisse vorbereitet zu sein. Mit zunehmendem Alter gewinnen vor allem auch Themen wie die Absicherung der Familie, die Vorsorge für den Ruhestand sowie die Nachlassplanung immer mehr an Bedeutung.